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| (사진=한국투자증권) |
[알파경제 = 김재원 인턴기자] 한국투자금융그룹이 미국 은행권의 대출 공백을 메우며 빠르게 성장하는 '자산담보부금융(ABF)' 시장에 진출한다.
사모신용에 편중됐던 해외 대체투자 포트폴리오를 다변화하려는 포석이다.
한국투자금융그룹은 글로벌 ABF 전문 투자법인 '캐년 ABF 파트너스(CAP)' 설립에 앵커 투자자로 참여한다고 15일 밝혔다.
다만 투자 금액과 지분율은 대외비라며 공개하지 않았다.
CAP는 글로벌 대체투자 운용사 캐년 파트너스와 일본 다이치생명, 한국투자금융그룹이 공동 설립하는 합작 법인이다.
대표는 구조화금융 분야 전문가인 제이 킴(Jay Kim)이 맡는다. 연간 50억 달러 이상의 대출 실행 역량을 바탕으로 미국 전문 대출기관과 지역 은행에 유동성을 공급할 계획이다.
ABF는 소비자 금융, 부동산, 실물 자산, 특허·로열티 등 다양한 자산의 현금흐름을 기초자산으로 삼는 구조화 상품이다.
시장이 커지는 배경에는 미국 은행권의 대출 위축이 있다.
2008년 글로벌 금융위기와 2023년 미 지역은행 부실 사태를 거치며 은행들이 대출을 줄였고, 그 공백을 대체투자 기관들이 메우고 있다. 글로벌 사모펀드 운용사 KKR에 따르면 글로벌 ABF 자산 규모는 2006년 3조1000억 달러(약 4732조원)에서 2024년 6조1000억 달러(약 9313조원)로 2배 가까이 늘었다.
ABF는 사모신용(Private Credit)과 함께 사모대체 시장의 양대 축으로 꼽히지만, 국내에서는 아직 도입 초기 단계다.
한국투자금융그룹은 이번 투자로 사모신용에 치우쳤던 해외 투자 포트폴리오를 ABF로 넓혀 새 성장동력을 확보한다는 구상이다.
향후 국내 투자자를 겨냥한 ABF 상품 출시 가능성도 열어뒀다.
다만 회사 측은 구체적인 계획을 밝히기는 이르다고 설명했다. CAP의 실제 운용 개시 시점도 현지 상황에 따라 결정될 사안이라 확정되지 않았다.
한국투자금융그룹 관계자는 "ABF는 글로벌 대형 기관투자자들이 핵심 자산으로 편입을 가속화하고 있는 매력적인 시장이지만, 아직 국내에는 도입 초기 단계"라며 "이번 지분 참여는 단기적 수익 창출을 넘어 선진 금융 트렌드를 직접 경험하고 당사의 글로벌 대체투자 역량을 한 단계 끌어올리기 위한 전략적 탐색의 일환"이라고 말했다.
알파경제 김재원 인턴기자(press@alphabiz.co.kr)
